法律快讯 | 资管月刊(2025年8月刊)
- 分类:行业动态
- 发布时间:2025-08-05 18:24
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为总结2025年二季度保险资金运用情况,分析研判行业发展面临的内外部形势、投资机遇和风险挑战,交流工作思路,为监管决策和行业发展提供研究支持,2025年7月16日,中国保险资产管理业协会研究专委会召开2025年二季度保险资金运用形势分析会。
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为贯彻落实《国务院办公厅关于促进政府投资基金高质量发展的指导意见》,加强政府投资基金布局规划和投向指导评价,国家发改委会同有关方面起草了《政府投资基金布局规划和投向工作指引(公开征求意见稿)》和《加强政府投资基金投向指导评价管理办法(公开征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。
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为进一步规范上市公司董事、高级管理人员和控股股东、实际控制人行为,推动提升上市公司治理水平,中国证监会对《上市公司治理准则》进行了修订,现向社会公开征求意见。
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7月8日,中国人民银行金融市场司副司长江会芬在“债券通周年论坛2025”上宣布三项新的对外开放优化措施,其中包括扩大南向通参与机构范围,加入券商、保险公司、理财及资产管理公司;优化离岸人民币债券回购业务,允许回购期间债券再质押使用等。
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7月18日,中国人民银行就《银行间市场经纪业务管理办法(征求意见稿)》公开征求意见,《办法》共26条,主要内容包括:明确经纪机构类型和执业范围;明确经纪机构入市和风险隔离要求;强化对客户的资质管理要求;明确禁止性行为;完善监管要求和罚则等。
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为进一步规范金融机构适当性管理,加强金融消费者权益保护,金融监管总局发布《金融机构产品适当性管理办法》(以下简称《办法》),《办法》自2026年2月1日起施行.《办法》共五章四十九条,对金融机构适当性管理义务进行规范。
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为深入贯彻落实中央金融工作会议精神,加强对地方资产管理公司的监督管理,促进行业规范健康发展,更好助力防范化解区域性金融和实体经济风险,国家金融监督管理总局制定发布了《地方资产管理公司监督管理暂行办法》,一是规范地方资产管理公司经营行为;二是强化风险管理;三是进一步明确监管职责分工。
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国家发展改革委、财政部、自然资源部等多部门联合印发《关于实施鼓励外商投资企业境内再投资若干措施的通知》,从强化项目服务保障、优化土地要素配置、简化再投资新设企业有关办理流程、便利外汇资金使用、畅通相关融资渠道、创新金融产品和服务、实施并落实支持政策等方面,多维度促进外资企业更好在中国市场持续深耕、长期发展。
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7月25日,证监会办公厅发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》,明确了已故投资者的继承人,向证券公司、公募基金管理人、基金销售机构申请继承已故投资者的小额遗产时的具体要求。
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中国人民银行、中国证监会印发《金融基础设施监督管理办法》,聚焦金融基础设施业务监管,健全金融基础设施运营、风险管理、公司治理等制度规则,明确系统重要性金融基础设施认定标准和宏观审慎管理要求,为金融市场安全稳健高效运行提供基础保障。
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中国人民银行海南省分行、国家金融监督管理总局海南监管局等多部门联合印发《海南自由贸易港跨境资产管理试点业务实施细则》,《实施细则》在试点机构条件及试点报备程序,试点资管产品范围,境外投资者适当性管理,账户开立、资金划转及汇兑,试点规模管理,境外投资者保护及纠纷化解,统计监测及监督管理等方面作出具体安排。
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7月14日,中国银行间市场交易商协会密集发布五则自律处分公告,剑指资管产品违规“自融”“返费”等行为。四家资管机构及一名私募管理人员被分别予以警告或严重警告。
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2025年上半年(截至6月30日)全国各地证监局向期货公司共开出55张罚单,与2024年上半年的21张相比,数量增加超过一倍。资管业务风险隔离问题成为新的焦点,部分头部券商旗下期货公司也遭到了处罚。
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2025年上半年,60余家券商共收到超200张罚单,其中近100张涉及券商机构及其分支机构,主要问题包括投行业务违规、内控不严及信息披露不当等。东北证券、申港证券、中信证券、国泰海通等被罚次数较多。“一案双罚”“一案多罚”成为常态,不仅机构受罚,相关责任人也难辞其咎。
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今年上半年,金融监管总局及其派出机构对人身险公司、财产险公司、保险中介机构、保险资管机构及相关负责人处罚金额合计约1.69亿元,与去年同期相比,下降约11%。开出近20张罚款金额超过100万元的罚单;两家机构被吊销业务许可证,12人被撤销任职资格,60人被禁止进入保险业3年至终身。
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5家机构被基金业协会纪律处分,涉及未充分履行谨慎勤勉义务、未妥善保存部分基金的投资者适当性等相关材料、未履行合格投资者确认程序等多项违规行为。
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7月31日,人民银行公布6月份金融市场运行情况。6月份,债券市场共发行各类债券87939.5亿元,债券市场托管余额188.5万亿元。
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7月17日,基金业协会发布2025年6月份《私募基金管理人登记及私募基金产品备案月报》,2025年6月,新备案私募基金数量1540只,新备案规模500.57亿元。
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从集合产品方面看,根据金乐函数对市场公开信息的不完全统计,2025年6月,信托市场共推出了437款信托产品,其中新增产品为198款,计划募集的资金总额为459.9亿元。
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汉腾资管月刊(2025年4月刊)
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责任编辑:李雅婷
AI算法提供:Midjournay

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