法律快讯 | 资管月刊（2025年10月刊）

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汉腾资管月刊是北京汉腾律师事务所内部学习刊物，由汉腾金融资管团队定期针对银行、保险、基金、信托等资管细分领域，就资管行业新闻资讯、政策新规转载汇总而成，旨在保证团队与行业实时动态监管情况同步，保持行业敏感度，以匠人精神，为资管业务提供专业扎实的法律服务。拥抱监管，专业赋能！

资管月刊

2025年10月刊

本期速览

OVERVIEW

行业快讯

INDUSTRY INFORMATION

01

国家金融监督管理总局公布关于2024年度机动车交通事故责任强制保险业务情况：各经营交强险业务的保险公司共承保机动车3.72亿辆，交强险保费收入2710.6亿元，赔付成本2262.8亿元，承保亏损152.7亿元，分摊的投资收益46.2亿元。
国务院常务会会议讨论并原则通过《中华人民共和国银行业监督管理法(修订草案)》决定将草案提请全国人大常委会审议。会议指出，银行业金融机构稳定事关我国金融体系稳定和人民群众财产安全。
为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，提升服务投资者水平，证监会同意公募基金行业机构投资者直销服务平台正式启动运行。
为落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，进一步降低基金投资者成本，规范公募基金销售市场秩序，保护基金投资者合法权益，推动公募基金行业高质量发展，中国证监会对《开放式证券投资基金销售费用管理规定》进行了修订，并更名为《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》，现向社会公开征求意见。
2025年9月19日，中国证监会与新加坡金管局在山西大同成功召开第九届中新证券期货监管圆桌会。双方就各自资本市场改革发展最新举措、投资者保护机制、期货和衍生品监管、非银行金融机构风险监测、上市公司监管等议题进行广泛深入的交流。

新规速递

NEW REGULATIONS

02

金融监管总局修订发布了《保险公司资本保证金管理办法》。《办法》主要修订内容：一是取消资本保证金存放银行类型限制；二是优化存放银行条件；三是完善资本保证金存放形式；四是完善资本保证金管理要求；五是将资本保证金处置行为事后备案制调整为事后报告制。
为深入贯彻落实党中央、国务院关于加强金融消费者权益保护的决策部署，引导金融行业积极践行以人民为中心的价值取向，金融监管总局近日修订印发《金融机构消费者权益保护监管评价办法》，共六章三十一条，包括总则、评价要素与评价方法、评价程序、评价结果运用、组织保障和附则。
为贯彻落实中央金融工作会议精神，推动信托行业坚持信托本源，深化改革转型，有效防控风险，金融监管总局修订发布了《信托公司管理办法》。主要修订内容如下：一是聚焦主责主业，坚持信托本源。二是坚持目标导向，强化公司治理；三是加强风险防控，规范重点业务环节；四是强化信托监管要求，明确风险处置机制。
为完善期货行业分类监管体系，更好分配监管资源，证监会修订了《期货公司分类监管规定》，主要修订内容包括：一是完善扣分机制；二是优化加分体系；三是删除部分指标；四是调整专项评价；五是调整特殊激励。

监管资讯

REGULATORY INFORMATION

03

海南证监局发布公告：绿创基金管理（海南）有限公司收到了出具警示函的监管措施；中国证监会广东监管局发布公告显示，席俊峰因其作为广东展麟私募基金管理有限公司法定代表人和总经理，受到出具警示函的行政监管措施；广西证监局发布公告表示决定对韦恩基金采取出具警示函的监督管理措施。
据财联社报道，19日监管罚单密集开出，集中指向券商合规漏洞，尤其是“两融绕标”和员工执业行为不规范等问题。监管呈现“机构+负责人双罚”“总部与分支机构同步追责”的穿透式执法趋势，推动券商从“被动合规”转向“主动防控”。
9月以来，中山证券、西南证券、中邮证券等多家券商因自身或从业人员业务违规而受到监管处罚。还有多家券商因经纪业务、投顾业务违规或合规管理问题受罚。
中国证券业协会发布最新一期自律处分典型案例通报文件，集中曝光6起案例，涉及从业人员资质造假、出借执业信息、券商薪酬机制不合规、文化建设评估弄虚作假等多个问题，为全行业敲响合规警钟。
8家机构被基金业协会纪律处分，涉及披露的信息不真实、不准确；未履行诚实信用谨慎勤勉义务；未及时进行重大信息变更等多项违规行为。

数据动态

DATA UPDATES

04

8月29日，人民银行公布8月份金融市场运行情况，7月份，债券市场共发行各类债券77536.2亿元，债券市场托管余额190.4万亿元。
8月19日，基金业协会发布2025年8月份《私募基金管理人登记及私募基金产品备案月报》，2025年6月，新备案私募基金数量1,689只，新备案规模1,074.27亿元。
从集合产品方面看，根据金乐函数对市场公开信息的不完全统计，2025年8月，信托市场共推出了503款信托产品，其中新增产品为207款，计划募集的资金总额为329.91亿元。